5月 iDeco運用成績

今週末での運用成績です。

１か月前と比べると、新興国株、外国債券が少し下落の一方、ひふみ年金とグローバルREITのパフォーマンスパフォーマンスの調子が上がってきたようです

REITは国内も好調と言われてますね。

株式年金ファンドDC	0.78%
国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)	0.19%
新興国株式ファンド	-1.39%
外国 (先進国) 株式インデックス	3.91%
外国債券インデックスファンド	-0.02%
ひふみ年金	4.43%
グローバルREITファンド	7.77%
コモディティ・ファンド	4.54%

トータルとしては‐5.1%となっています。

タグ：投信 iDeCo

5月 株の成績

キリがいいので、厳密には６月１日末での状況になりますが

A証券　（16銘柄）　＋24.76％

B証券　（２銘柄）　+625.42 %

でした。おかげさまでどちらも上昇してくれました。この間に新たに購入した銘柄はありません。

5月は売り。と言われているのに、結局売っても良いかな？銘柄は自分の希望価格には満たなかったこともあって、そのままホールドにしてしまいました。

今月は新たな四季報が出るタイミングですので、有望銘柄があれば買いたいと思います。

5月 投信運用成績

iDecoとは別枠で普通の投信も購入しています。

昨年後半まで買っていたものの成績は少し前のブログに載せてますが、6年経って商品ラインアップが増えましたし、去年より信託報酬などが安い物に全部切り替えてみました。

そこでの最新運用成績はこのような状況です。

国内株式（ＴＯＰＩＸ）	0.08%
先進国株式インデックス	1.34%
新興国株式インデックス	-3.04%
コモディティインデックス	3.06%
国内債券インデックス	0.36%
先進国債券インデックス	-2.40%
グローバルリートインデックスＦ	0.58%

先月の成績は公開してなかったのですが、先月時点と比べるとマイナスだったものがプラスに転じてきました。アメリカの利上げがあるので、新興国はしばらくパフォーマンスは悪そうですね。先進国の債券も先月より少し落ちてます。

タグ：投信

投信の一部売却

ながーいこと置いていた投信がありました。

正直、商品のことも全く理解売り出した時のネーミングだけで、「これ！」と。

日本株式連動型です。当時はドルコスト平均法などと言う言葉も知りませんし、そんな丁寧なやり方ではなく、１年のうち２、３回程度、余剰資金が溜まって気が向いたら買う。というそんな適当な買い方を数年間した。というものでした。

ただ、その後は日本株がパッとしない期間が続き、その名前とはかけ離れた投資方針にも疑問を持っていたものの、含み損があったので、結局放置してしまい

そういう意味では日経平均が上がってきた今の市場に感謝です。何とか70%上昇までになりました。

そして、やっと売却を始めました。もしかすると年金のように月々少しずつ取り崩していくのが正しいやり方なのかもしれませんが、一方で成績良い時に一気に売り、新商品に移し替えるというのも良いのかな？とも考えています。もちろん税金のことは考慮しながら。

タグ：投信 投資

メインで投信を置いている証券会社へ問い合わせ

お付き合いがある証券会社さんはいくつかありますが、こちらは投信を買っているところです。投信のリバランスは一昨年まではやっていたのですが、昨年の年末近くに投信の見直しをするまでは放ったらかしにしていたので、この日記の通り、今になって色々とあたふたしています

自分でも少し前から疑問だったのが、少し前の日記で公開しているように、以前のポートフォリオで唯一損失を出してしまったコモディティファンドへの積み立て。なぜか2016年1月を最後に積み立てがされていない状態。

でも商品はそのままあるし。もしかして最低積み立て単位が増えて、私の金額では不足でできなかったとか？

そんなお知らせは来た記憶がないし。

ですが、とにかく気づいたのは昨年です。今からではその時の記録というのもネット上では確認できなくなってます。とはいえ、やはりお金のことなので、ちゃんと確認しておきたいと思って、証券会社に問い合わせをしました。

その答えは、なんと…私が自分で手続きしたことになっていると！

そんな記憶は全くないのですが、パフォーマンスがかなり下がったから何か他のファンドに切り替えようかと思ったのかな？？でも、結局その中途半端な状態で作業を止めてしまったらしく、1年以上そのままにしてしまいました。損はしてないと言えばしてない？けれど、運用を止めてしまったし、自分の考えてた全体のポートフォリオバランスを崩してしまってますよね。株とか債券の方でなかったのでインパクトは薄いですが。

ネットで自分で管理できるのは手軽でもあり、こんな怖いこともあるという実例です。

皆さんもお気を付けください（投資をなさってる皆さんはこんなずさんな人はいないですね…）

タグ：ネット証券

銀行から書類が届きました

いろいろと大変だった海外銀行の手続きが完了して、所謂「初めてキット」が届きました。

まずはATM用カード。アクティベイトさせてください。と。デビットカードを持つのが一つの目標だったので、手続きをしないと。と思って連絡をしてみたら、デビットカードは入金してからでないといただけないそうなんです　もう少ししたら入金します…

そして、また別の封筒。何かと思ったらoverdraft coverageについて。

これは、意味がよくわからなかったので調べてみると、事前に断りないと残高が不足してても引き出せてしまうらしいですね。しかも手数料付きで。

そして、それ以外にもう１つメインの資料が。それを見てみると、いろんなことに結構手数料がいるのだなあ。という印象。利用の仕方はよく気を付けなければ。

それから、もう一つ気づいたのは日本の銀行口座にも預金保証がありますが、それより多く保証がある。ということ。これは全く知らなかったので、より安心しました。うまく使いこなせるようにまた勉強してみます。

送金の準備もせねば。まずは、入金ですね。送金先への登録は完了しました。

タグ：海外投資

４月 投信の成績

普通の投信も買っています。

新商品への乗り換えはまだ半年前なので、大した動きはありません。

国内株式（ＴＯＰＩＸ）	-0.76%
先進国株式インデックス	1.11%
新興国株式インデックス	0.03%
コモディティインデックス	-0.40%
国内債券インデックス	-0.72%
先進国債券インデックス	0.28%
グローバルリートインデックスＦ	0.38%

トータル的には0.02%増です。また半年ぐらいしてどうなっているでしょうか。

タグ：投資 投信

証券口座閉鎖

いつも利用していない証券会社から、マイナンバー登録のお願いの書類が届きました。

ここは便宜的に利用せざるを得ずに開いたけれど、その後全額移行してしまったはずだし、もう使わないし、ちょうど良い機会なので閉鎖してしまおう。と思って、書いてあったカスタマーサービスの番号に。

土曜でも夕方までは対応しているように書いてあったので、かけてみたけれど、実は資料請求のみの対応。そういうのは小さい字でしか書いてなく、わかりにくい。仕方ないので、平日まで待つことにして再度かけてみました。

ところが、おなじみの〇〇の方は１と＃、〇〇の方は２と＃…と続いている中には「口座閉鎖」とか、それに近い内容のものがなく。そして、一番の問題は「その他」の選択がない！ことです。

これじゃない、これでもない…としているうちに、終わりまで行き着いてしまい、もう1周。

えー？これってどうしたらいいの。と途方に暮れる私。

もう一回かけ直してみるも、やはり同じなので切る。

困ったな…書類を見てみると、カスタマーサービスの他には自分の取引支店へ。と。

でも支店の電話番号はそこにはないので、ネットで調べる。

かけてみるとすんなりつながり、本人確認の後で閉鎖の手続きへ。

担当が変わって口座の状況を確認したところ、なんと残金０と思っていたのに、残っていました！

なんで残っていたのか、今となっては全く覚えてません。。。

うれしいサプライズではあります。

そして、閉鎖手続き自体は私の場合は口座の使用状況からその電話をもって完了となりました。

翌日にはきちんと残金も銀行に振り込まれていました。

この他にも今は使ってない口座があります。全部残高０と思っていたのですが、他にもお宝が残っているでしょうか？？　近々確認してみたいと思います。

それにしても、あのカスタマーサービスを設計、構築した人、そしてその証券会社の人たちは自分たちで利用したことはあるのでしょうか？何とも思わないのでしょうか？

タグ：口座閉鎖

4月 株の成績

4月末での状況は

A証券　（16銘柄）　＋19.42％

B証券　（２銘柄）　+584.89%

今年に入ってA証券では＋20％ほどだったのに、途中あっという間に半分程度に下がりましたが、ここに来て元に戻ってきました。少しだけ銘柄の入れ替えをしたのも影響があるかもしれません。

B証券の方は、何年かそのままです。先月少し1銘柄の売りを立てたのですが、なぜかここのところ値が下降トレンドに入っていて、指値に刺さりませんでした。　決算は悪くないはずなのですが。もうすぐ決算発表があるので、その前の売りが出てるのでしょうか。まあ、既に沢山恩恵をいただいているので、あまり欲張らず、少し売却しようと思います。去年までNISA枠以上の投資を控えていたのですが、余剰が増えたのであれば、それをまた投資に向けたほうが目標に近づきますよね。

5月は売り。と言われるのですが、今年はどうなるでしょうか。

タグ：日本株 投資

ネット銀行に資金移動

日本の銀行では金利もたいしてつかないのはわかっているけれど、長ーいお付き合いしてても、大手の銀行さんは金利優遇もしてくれません。よく見ると今や普通預金だろうが、定期だろうが利率は全く何も変わらないんですね

その他のサービスでも断然良い。っていうものがないので、こちらもシビアに今のステージを維持するだけの金額を残して、ネット銀行さんへの切り替えをしています。最近それもさぼっていたのですが、0.01とかいう利率が0.2とか0.15とか、10倍以上になるんです。チリも積もれば。ですので、やはり切り替えをします。

ネット銀行や証券会社では利用金額に応じて優遇措置があるのが普通の世の中、どうして大手銀行さんは、個人客を大切にしてくれないのでしょうか？大事なのは法人？長いお付き合いをさせていただいているのに、残念です。

いつも参考にしているヤフーの金利一覧表

https://info.finance.yahoo.co.jp/interest/supermiddle/

そして、今自分が口座を持ってる中で有利な金利の所に資金を移し替えました。

ちょっとびっくりしたのは、移し替えの操作を日付が変わってからの深夜に行ったのですが、出金の方は即確認できたのに、入金が結局朝の９時まで確認ができなかったことです。思わぬネット銀行の不安な点を知りました。

初めて振り込みするとか、金額が大きい時とか、やはり確認できるまで不安ですよね。

私もその日は心配で良く眠れませんでした

タグ：銀行 金利